银行经营与业务转型
围绕经营问题，
把方案落实到客户与队伍。
结合网点、客群与市场条件，配套咨询、培训、科技和运营服务，推进一线执行。
01 · 网点服务与营销协同
网点转型与特色客群经营
让网点围绕客户开展持续经营。
- 梳理服务流程、岗位职责与厅堂营销场景，明确员工日常动作。
- 根据网点周边资源选择重点客群，配套产品、活动与服务安排。
- 结合培训、工具和驻点辅导，推进试点实践与后续推广。
02 · 客户分层与专业服务
财富客户经营
从客户积累，走向深入了解与持续服务。
- 明确财富客户经营重点，按家庭需求和客户特点安排服务。
- 结合活动策划、专业辅导与权益服务，丰富客户联系场景。
- 培养客户经理的专业服务能力，持续跟进客户关系。
03 · 县域市场与队伍协同
县域金融转型
把客户开发、业务协作与执行管理结合起来。
- 结合县域市场、产业与客户资源，确定开发重点。
- 推动代发、商户与产业客户等经营场景中的业务协作。
- 配套岗位训练、营销机制与过程管理，跟进县区网点执行。
04 · 乡村服务站与渠道运营
惠农金融服务
把金融服务带到乡村客户身边。
- 围绕当地服务需求规划惠农金融服务点与合作渠道。
- 配套站点运营、队伍建设、业务流程和服务资源。
- 结合培训与数字化工具，推进客户服务和持续运营。
05 · 客群准备与活动执行
开门红与旺季营销
先准备客户与队伍，再推进阶段营销。
- 分析重点客群，制定阶段安排并开展存量客户维护。
- 结合答谢、节庆等活动，组织厅堂服务、外拓与岗位联动。
- 跟进客户邀约、活动参与和服务结果，及时复盘调整。
06 · 客群经营与营销管理
普惠营销转型
围绕客户需求，明确团队的服务与营销方法。
- 选择重点客群与合作平台，制定客户开发策略。
- 围绕产品服务与业务场景开展团队训练。
- 配套目标分工、过程跟进与问题复盘，推进营销方法落地。
07 · 企业服务与公私联动
公司业务转型
从企业需求出发，建立持续服务关系。
- 结合企业客户的金融与非金融需求，规划服务内容。
- 通过上门、福利、培训与场景服务，增加企业联系与服务机会。
- 配套客户分户、外拓走访、活动营销与岗位协作，推进企业客户经营。
08 · 银行、商户与居民服务
社区商圈运营
把本地生活服务与客户经营连接起来。
- 联合周边商户开展消费优惠、主题沙龙与社区活动。
- 通过积分、权益与生活服务，衔接线上参与和线下体验。
- 结合活动策划与常态化运营，持续维护客户与商户关系。